Pranie pieniędzy

Autor: Leandro Alegsa Data utworzenia: 17 grudnia 2020

Pranie pieniędzy to coś, co niektórzy przestępcy robią, aby ukryć pieniądze, które zarabiają przed przestępstwami. Przestępcy piorą pieniądze, aby utrudnić policji ustalenie, skąd przestępca wziął pieniądze.

Jednym ze sposobów, w jaki przestępcy piorą pieniądze, jest wykorzystanie pieniędzy zarobionych na nielegalnej działalności do zakupu rzeczy (takich jak złoto i srebro, akcje lub żetony w kasynie, inne legalne działania biznesowe, takie jak sklepy z żywnością lub alkoholami), a następnie sprzedaż tych przedmiotów, aby odzyskać pieniądze. Jeśli przestępca kupuje i sprzedaje rzeczy wiele razy, trudno jest policji dowiedzieć się, skąd przestępca wziął pieniądze.

Niektóre kraje mają przepisy, które próbują powstrzymać pranie pieniędzy. Przepisy te pomagają policji dowiedzieć się, kiedy przestępcy próbują zrobić pranie pieniędzy. Zgodnie z prawem w niektórych krajach, biznesmeni muszą to robić:

powiedz rządowi, kiedy ktoś płaci im dużo pieniędzy (na przykład 10,000$) lub kiedy ktoś wkłada dużo pieniędzy do ich banku
powiedz rządowi, że jeśli myśli, że ktoś robi pranie pieniędzy, i
zapisywać na papierze, albo na komputerze, za każdym razem, gdy ktoś daje im dużo pieniędzy, albo daje komuś dużo pieniędzy.

W 1989 r. niektóre kraje ustanawiają grupę ludzi z różnych rządów, aby powiedzieć krajom najlepsze sposoby na powstrzymanie prania pieniędzy. Organizacja ta nazywa się Financial Action Task Force on Money Laundering. Następujące kraje dołączyły do finansowej grupy zadaniowej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (FATF/GAFI):

Pranie pieniędzy w Kanadzie

W Kanadzie pranie pieniędzy jest poważnym problemem. Rząd Kanady przeznaczył ponad 70 milionów dolarów na walkę z praniem pieniędzy.

Prowincja Kolumbia Brytyjska ogłosiła, że prowadzi publiczne dochodzenie w tej sprawie.

Pytania i odpowiedzi

P: Co to jest pranie pieniędzy?

O: Pranie pieniędzy to proces stosowany przez przestępców w celu ukrycia pieniędzy uzyskanych z nielegalnej działalności lub korupcji politycznej, znanych jako "brudne pieniądze". Celem prania pieniędzy jest sprawienie, aby brudne pieniądze wyglądały na pochodzące z legalnych źródeł, tak aby banki mogły je przyjąć bez podejrzeń.

P: Jak przestępcy piorą pieniądze?

O: Przestępcy często wykorzystują pieniądze uzyskane z nielegalnej działalności do zakupu towarów (takich jak złoto i srebro, akcje lub żetony w kasynie, inne legalne firmy, jak sklepy spożywcze lub monopolowe), a następnie sprzedają te towary, aby odzyskać pieniądze. W ten sposób policja ma trudności z ustaleniem, skąd przestępca wziął pieniądze.

P: Czy istnieją przepisy zapobiegające praniu brudnych pieniędzy?

O: Tak, w niektórych krajach obowiązują przepisy, które pomagają policji wykryć, że przestępcy próbują prać pieniądze. Przepisy te wymagają od przedsiębiorstw zgłaszania dużych płatności i transakcji oraz wszelkich podejrzeń o pranie pieniędzy.

P: Kto powołał Grupę Roboczą ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy?

O: W 1989 roku grupa rządów z różnych krajów utworzyła grupę o nazwie Grupa Zadaniowa ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF/GAFI). Organizacja ta pomaga krajom w określeniu sposobów, w jaki mogą one powstrzymać i zapobiegać praniu pieniędzy.

P. Jakie kraje są członkami FATF/GAFI?

O: Członkami FATF/GAFI są następujące kraje: Argentyna, Aruba, Australia, Austria, Bahrajn, Belgia, Brazylia, Kanada, Chiny, Curacao, Dania, Komisja Europejska, Finlandia, Francja, Niemcy, Grecja, Hong Kong, Islandia, Indie, Irlandia, Włochy, Japonia, Austria, Kuwejt, Luksemburg, Malezja, Meksyk, Holandia, Nowa Zelandia, Norwegia, Oman, Portugalia, Katar, Republika Korei, Federacja Rosyjska, Saint-Maarten, Arabia Saudyjska, Szwecja, Niemcy, Szwajcaria, Singapur, Republika Południowej Afryki, Hiszpania, Szwajcaria, Dania, Turcja, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone Ameryki, Katar.

P: Do czego zobowiązane są firmy w ramach przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy?

O: Przedsiębiorstwa muszą zgłaszać duże płatności i transakcje oraz wszelkie podejrzenia o pranie pieniędzy, jeżeli wymaga tego prawo. Mogą być również zobowiązani do prowadzenia papierowej lub komputerowej ewidencji wszystkich dużych płatności dokonanych lub otrzymanych.